Jak zostać agentem ubezpieczeniowym – kroki formalne, uprawnienia, wymagania KNF

Praca agenta ubezpieczeniowego przyciąga wiele osób – elastyczny czas pracy, niezależność, możliwość budowania własnej bazy klientów, a przede wszystkim poczucie, że robi się coś naprawdę ważnego: chroni ludzkie życie, zdrowie i majątek. Ale zanim pojawi się pierwsza polisa, trzeba przejść ścieżkę formalności, zdobyć odpowiednie uprawnienia i... zrozumieć, na czym polega ten zawód od podszewki.

W tym artykule pokazujemy krok po kroku, jak zostać agentem ubezpieczeniowym w Polsce – zgodnie z wymogami KNF. Odpowiadamy również na pytania: kiedy warto rozpocząć karierę solo, a kiedy lepiej postawić na współpracę z doświadczoną multiagencją?

Czym właściwie zajmuje się agent ubezpieczeniowy? – https://www.dfs24.pl/

Zacznijmy od początku. Agent to osoba, która pośredniczy w zawieraniu umów ubezpieczenia w imieniu i na rzecz towarzystw ubezpieczeniowych. Może działać jako agent wyłączny (czyli reprezentujący jedno TU) lub jako multiagent (mający dostęp do oferty wielu TU).

Choć podstawowym zadaniem agenta jest sprzedaż polis, w praktyce to także doradztwo, analiza potrzeb klienta, obsługa posprzedażowa i budowanie relacji. To zawód dla tych, którzy potrafią słuchać, myśleć strategicznie i działać odpowiedzialnie.

Wymagania formalne – co mówi KNF?

Aby rozpocząć działalność jako agent, trzeba spełnić konkretne wymagania określone przez Komisję Nadzoru Finansowego:

• pełna zdolność do czynności prawnych i niekaralność,
• ukończenie szkolenia produktowego i egzaminu organizowanego przez TU lub multiagencję,
• zawarcie umowy agencyjnej,
• zarejestrowanie się w rejestrze agentów KNF – wpisu dokonuje towarzystwo ubezpieczeniowe lub multiagencja, z którą podpiszesz umowę.

Rejestr KNF jest publiczny, a wpis do niego stanowi oficjalne potwierdzenie, że masz prawo wykonywać czynności agencyjne.

Własna działalność czy współpraca z multiagencją?

Choć formalności dotyczą każdego, sposób działania agentów może być bardzo różny. Możesz zarejestrować własną firmę i podpisać umowy z kilkoma towarzystwami, ale… to rozwiązanie dla wytrwałych. Na starcie pojawią się koszty licencji, brak know-how, potrzeba organizacji własnego CRM, marketingu, a także trudności z uzyskaniem dobrych warunków współpracy bez odpowiedniego wolumenu sprzedaży.

Dlatego wiele osób wybiera na początek (lub na stałe) współpracę z multiagencją. To partner, który zapewnia dostęp do oferty kilkunastu lub kilkudziesięciu TU, organizuje szkolenia, egzamin, formalności i rejestr KNF, a do tego daje dostęp do nowoczesnych narzędzi, materiałów i systemów sprzedażowych.

Dobrym przykładem takiego modelu jest Diamond Finance – multiagencja, która nie tylko rekrutuje nowych agentów, ale też wspiera ich na każdym etapie: od pierwszej rozmowy rekrutacyjnej po rozwój własnych struktur sprzedażowych. Dzięki temu agent nie musi wybierać między niezależnością a wsparciem – może mieć jedno i drugie.

Jak wygląda proces rejestracji krok po kroku?

1. Kontakt z multiagencją lub TU – wybierasz partnera i podpisujesz umowę agencyjną.
2. Szkolenie i egzamin – to warunek niezbędny do wpisu do rejestru KNF. Szkolenie obejmuje wiedzę produktową, etykę zawodową i podstawy prawa ubezpieczeniowego.
3. Zgłoszenie do KNF – dokonuje go Twój partner biznesowy, nie musisz robić tego samodzielnie.
4. Aktywacja dostępu do systemów sprzedażowych – po wpisie do rejestru możesz legalnie oferować ubezpieczenia.
5. Pierwsza polisa i… rozwój – niektóre multiagencje oferują onboarding krok po kroku, mentoring, a nawet gotowe scenariusze rozmów z klientem.

Czy warto? Perspektywy i możliwości

Zawód agenta ubezpieczeniowego daje dużą elastyczność, ale też wymaga dyscypliny i umiejętności budowania relacji. Można działać lokalnie, zdalnie, w biurze lub mobilnie. Z czasem agent może zbudować własną bazę klientów, zespół subagentów, a nawet kilka punktów partnerskich. Kluczem jest dobry start – i tutaj wsparcie doświadczonej multiagencji może zrobić ogromną różnicę.

Chcesz zacząć? Sprawdź, jak wygląda współpraca z multiagencją

Jeśli poważnie myślisz o rozpoczęciu kariery agenta ubezpieczeniowego, wybór partnera to kluczowa decyzja. Nie musisz robić wszystkiego sam. Zobacz, jak wygląda sprawdzony model współpracy.